Birikim ve Güvence Uzmanı Nedir?

Birikim ve Güvence Uzmanı Ne Demek?

Birikim ve güvence uzmanı nedir sorusu, yatırım şirketlerinde firmaya ait finansal ürünlerin tanıtımını ve satışını gerçekleştiren personeldir olarak yanıtlanır. Birikim ve güvence uzmanı finansal güvence danışmanı olarak da adlandırılır. Bu pozisyonda çalışan kişiler, çalıştıkları şirkete daha fazla müşteri kazandırmak, müşterilere ürün ve sigortaların satışını sağlamak adına faaliyet gösterirler. Birikim ve güvence uzmanlarının çalıştıkları sektör bazında kendilerine ait satış hedefi bulunur ve bu hedefleri gerçekleştirmek için hizmet verirler. Emeklilik planlarını oluşturan, birikim yatırımları konusunda kişilere destek sağlayan kişiler birikim ve güvence uzmanlarıdır.

Birikim ve Güvence Uzmanı Ne İş Yapar, Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Müşterilerine finansal güvence hizmeti sunan birikim ve güvence uzmanı görevleri şu şekilde sıralanabilir:

  • Kendilerine verilen satış hedeflerine ulaşmaya çalışmak,
  • Müşterilerine danışmanlık hizmeti vermek,
  • Potansiyel müşterilere belirli aralıklarda ziyaret gerçekleştirmek,
  • Müşterilere ürün ve hizmet tanıtımı yapmak,
  • Ürün ve hizmetlerin satışını yapmak,
  • Müşteri memnuniyetini üst seviyede tutmak,
  • Finansal risklere yönelik uzun vadeli tahminlerde bulunmak,
  • Müşterilerin sahip olduğu sigorta ürünlerinde değişiklik yapmak için teyit aramaları gerçekleştirmek,
  • Matematiksel ve istatistiksel veriler kullanarak satış portföyünü artırmak,
  • Pazar araştırması yapmak,
  • Yönetmelik ve kararnamelerin ilgili maddelerini takip etmek,
  • Amirlerinin kendisine verdikleri işleri ve talimatları yerine getirmek birikim ve güvence uzmanı sorumlulukları arasında yer alır.

Birikim ve Güvence Uzmanı Olmak için Hangi Eğitimi Almak Gerekir?

Birikim ve güvence uzmanı nasıl olunur sorusuna şu şekilde yanıt verilebilir; üniversitelerin Gayrimenkul ve Varlık Değerleme Bölümü, İktisat, İşletme, İstatistik, Sermaye Piyasaları ve Portföy Yönetimi bölümlerinden mezun olma şartı aranır. Bunun yanı sıra birikim ve güvence uzmanı olmak isteyen kişiler bankalarda çalışmak istedikleri takdirde BES ve SEGEM sertifikasına sahip olarak avantaj sağlayabilir. Birikim ve güvence uzmanı, kariyerinde daha iyi bir performans sağlayabilmek için satış teknikleri, ikna becerileri, müşteri ilişkileri yönetimi, iletişim teknikleri, zaman yönetimi, stres ile başa çıkabilme, pazarlama teknikleri konularında özel eğitim veren kurum ve kuruluşların yanı sıra bankaların sağladığı eğitim olanaklarından da faydalanabilir.

Birikim ve Güvence Uzmanı Olmak için Gereken Şartlar Nelerdir?

Birikim ve güvence uzmanı adaylarında bankaların, sigorta firmalarının ve yatırım şirketlerinin aradığı başlıca kriterler şunlardır:

  • Üniversitelerin MYO veya 4 yıllık eğitim veren fakültelerinin ilgili bölümlerinden mezun olmak,
  • Bireysel emeklilik ve SEGEM lisanslarına sahip olmak,
  • Sigortacılık alanında bilgi ve deneyim sahibi olmak,
  • Banka ve sigorta ürünleri konusunda gelişime açık olmak,
  • Teknolojik ürünlerin yanı sıra MS Office programlarını ileri seviyede kullanabilmek,
  • Satış alanında kariyer yapmayı hedeflemek,
  • Tercihen satış konusunda tecrübe sahibi olmak,
  • Müşteri yönetimi ve müşteri ilişkileri konusunda başarılı olmak,
  • İletişim kabiliyeti yüksek olmak,
  • İkna ve müzakere yetenekleri gelişmiş olmak,
  • Başarı odaklı çalışmak,
  • Seyahat edilmesine herhangi bir engeli bulunmamak,
  • Planlama ve organizasyon kabiliyetine sahip olmak,
  • Stres ile başa çıkabilmek ve yoğun çalışma temposuna uyum sağlayabilmek,

Birikim ve Güvence Uzmanı İşe Alım Şartları Nelerdir?

Birikim ve güvence uzmanı olarak bünyelerinde çalışmak üzere personel arayan firmaların adaylardan beklediği önemli kriterler bulunmaktadır. Bunların başında adayların satış yapma konusunda istekli ve kabiliyetli olması yer alır. Birikim ve güvence uzmanı adayları için tecrübe şartı, firmalar tarafından talep edilebilir. Ancak yetiştirilmek üzere alınan birikim ve güvence personeli, satış yapma ve müşteriler ile etkili bir iletişim kurabilme konusunda yüksek performans sağlayarak yükselebilir. Birikim ve güvence uzmanı pozisyonunda çalışacak olan adaylar, firma tarafından belirlenen hedefleri yerine getirmekle yükümlüdür. Bu sebeple de sabırlı ve motivasyon sahibi kişiler birikim ve güvence uzmanı işe alım şartlarına uygun nitelikler taşırlar. Birikim ve güvence uzmanları, telefonda veya yüz yüze satış gerçekleştirebilir. Bu da adayın yüksek iletişim becerisine ve ikna kabiliyetine sahip olmasını gerektirir. Çalıştığı firmayı temsil edecek olan birikim ve güvence uzmanı prezantabl olmalı, akıcı ve etkili bir şekilde iletişim kurmalıdır. Güncel ürün ve hizmetler hakkında meraklı ve öğrenmeye açık olmalıdır. Bunların yanı sıra bağlı olduğu yöneticisinin kendisi için belirlediği satış hedeflerini ve diğer görevleri yerine getirmelidir. Birikim ve güvence uzmanı adaylarında aranan bir diğer koşul ise kişilerin seyahat etme konusunda bir engele sahip olmamasıdır. Birikim ve güvence uzmanları yalnızca ofiste değil, bazı zamanlarda ofis dışında da çalışabilir. Bununla birlikte bu pozisyonda görev alacak kişiler, şirketin merkez ofislerinde düzenlenen eğitimlere katılabilir. Birikim ve güvence uzmanları bankalarda, yatırım ofislerinde veya sigorta firmalarında iş imkanına sahiptir. Birikim ve güvence uzmanı ne kadar maaş alır sorusunun yanıtı, kişilerin bu konudaki yetkinliklerine ve tecrübelerine göre değişiklik gösterebilir. Birikim ve güvence uzmanı maaşı sektörel olarak veya kişilerin satış performanslarına göre verilen prim sonucunda da farklılık gösterebilmektedir. Kariyer.net ile Birikim ve güvence uzmanı iş ilanları incelenebilir. Kariyerine bu alanda devam etmek isteyen adaylar, hem kendi yaşadıkları şehirde hem de diğer şehirlerde yayınlanan iş ilanlarını inceleyerek iş başvurusunda bulunabilir.