Finansal Danışman

Finansal Danışman nedir, ne iş yapar, nasıl olunur? Tüm bu soruların cevabı Kariyer.net Meslek Rehberi’nde!

Finansal Danışman Nedir?

Finansal danışman; kişilere ve kurumlara, finans alanında yardım ve destek sağlayan kişilerdir. Bireylerin veya şirketlerin taşınır veya taşınmaz varlıklarını piyasalarda değerlendirme işini yürüten finansal danışmanlar, aynı zamanda bireysel emeklilik ve hayat sigortası gibi konularda da hizmet verirler.

Finansal Danışman Ne İş Yapar?

Finansal danışmanlar tüm maddi konularla ilgilenirler. Başlıca görevleri şunlardır:

  • Portföy yönetimi yapmak,
  • Finans piyasalarının geleceği hakkında analiz yapmak ve bunu raporlamak,
  • Yatırım ortamları için fizibilite işlemleri gerçekleştirmek,
  • Bilanço analizi yapmak,
  • Banka ilişkilerinin yönetimi sağlamak,
  • Finansal tüm hareketleri planlamak.

Nasıl Finansal Danışman Olunur?

Finansal danışman olmak için tercihen üniversitelerin İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi bölümlerinden lisans eğitimi almış olmak gerekir. Bunun yanı sıra diplomaya ek olarak özel eğitim kurumlarından eğitim ve sertifikalar alınabilir.

Finans Danışmanı Sertifikaları

Piyasada çok sayıda özel kurum ve kuruluş finansal danışmanlık alanında sertifika eğitimleri vermektedir. MEB onaylı veya tanınmış üniversitelerin vermiş olduğu bu sertifikalar işe alım süreçlerinde kişilere destek olmaktadır. Bunun yanı sıra BES (Bireysel Emeklilik Sınavı) lisansı da finansal danışmanlarda bulunması gereken sertifikalardan biridir. BES lisansı aracı kurumlar tarafından verilmektedir. Finansal danışmanlık sertifika eğitimlerinin içerikleri şu şekilde özetlenebilir:

  • Finansal planlama,
  • Kişisel ve bireysel finansal danışmanlık,
  • Yatırım ve gayrimenkul değerlendirme süreçlerini tanıma,
  • Sigorta çeşitleri ve emeklilik,
  • Risk yönetimi.
Finansal Danışman Olanlar Hangi Alanlarda Çalışır
  • Hizmet %60
  • Genel Başvuru %40
  • Muhasebe %40
  • Müşteri İlişkileri %40
  • Bilgi İşlem %30
  • Operasyon %30
  • Finans %16,3
  • Sigorta %15,9
  • Satış %10,4
  • Pazarlama %2,2
Finansal Danışman Olanlar En Çok Hangi Sektörlerde Çalışıyor
  • Sağlık %70
  • Sigortacılık %60,7
  • Yapı %60
  • Gıda %50
  • Eğitim %50
  • Otomotiv %40
  • Ticaret %40
  • Finans - Ekonomi %14,1
  • Danışmanlık %9,8
  • Hizmet %1,3
Finansal Danışman Cinsiyet Dağılımı
  • Belirtilmemiş %100
  • Kadın %67,2
  • Erkek %31,8
Finansal Danışman Eğitim Durumu
  • Diğer %80
  • Üniversite %71
  • Doktora %50
  • Ön Lisans %17
  • Yüksek lisans %8,7
  • Lise %1,9
  • İlköğretim %0
Finansal Danışman Olanlar Hangi Üniversitelerden Mezun
  • Anadolu Üniversitesi %11,3
  • Kocaeli Üniversitesi %3,6
  • Manisa Celal Bayar Üniversitesi %3
  • Selçuk Üniversitesi %2,8
  • Süleyman Demirel Üniversitesi %2,7
  • Çukurova Üniversitesi %2,5
  • Dumlupınar Üniversitesi %2,4
  • Afyon Kocatepe Üniversitesi %2,4
  • Adnan Menderes Üniversitesi %2,4
  • İstanbul Üniversitesi (İÜ) %2
Finansal Danışman Olanlar Hangi Bölümlerden Mezun
  • İşletme %13,9
  • İktisat %8,7
  • Bankacılık ve Sigortacılık (MYO) %7,2
  • Bankacılık ve Sigortacılık %3,2
  • Kamu Yönetimi %3,1
  • Maliye %2,8
  • Dış Ticaret (MYO) %2,4
  • Uluslararası İlişkiler %2,1
  • Muhasebe (MYO) %2
  • Çalışma Ekonomisi ve Endüstri İlişkileri %1,8
Finansal Danışman Olanlar Hangi Yeteneklere Sahip
  • Ticaret %100
  • BORSA FİNANS %100
  • Rt2 %100
  • Polymer Synthesis %100
  • Mal Sayımı Yapabilirim %90
  • Finansal Analiz %90
  • Microsoft Office %1,8
  • Satış ve Pazarlama %1,6
  • Rt1 %1,4
  • Biyoyakıtlar %1,2