Finansal Danışman Nedir?

Finansal Danışman Ne Demek?

Finansal danışman; kişilere ve kurumlara, finans alanında yardım ve destek sağlayan kişilerdir. Bireylerin veya şirketlerin taşınır veya taşınmaz varlıklarını piyasalarda değerlendirme işini yürüten finansal danışmanlar, aynı zamanda bireysel emeklilik ve hayat sigortası gibi konularda da hizmet verirler.

Finansal Danışman Ne İş Yapar? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Finansal danışmanlar tüm maddi konularla ilgilenirler. Başlıca görevleri şunlardır:

• Portföy yönetimi yapmak,
• Finans piyasalarının geleceği hakkında analiz yapmak ve bunu raporlamak,
• Yatırım ortamları için fizibilite işlemleri gerçekleştirmek,
• Bilanço analizi yapmak,
• Banka ilişkilerinin yönetimi sağlamak,
• Finansal tüm hareketleri planlamak.

Nasıl Finansal Danışman Olunur?

Finansal danışman olmak için tercihen üniversitelerin İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi bölümlerinden lisans eğitimi almış olmak gerekir. Bunun yanı sıra diplomaya ek olarak özel eğitim kurumlarından eğitim ve sertifikalar alınabilir.

Finans Danışman Olma Şartları Nelerdir?

Piyasada çok sayıda özel kurum ve kuruluş finansal danışmanlık alanında sertifika eğitimleri vermektedir. MEB onaylı veya tanınmış üniversitelerin vermiş olduğu bu sertifikalar işe alım süreçlerinde kişilere destek olmaktadır. Bunun yanı sıra BES (Bireysel Emeklilik Sınavı) lisansı da finansal danışmanlarda bulunması gereken sertifikalardan biridir. BES lisansı aracı kurumlar tarafından verilmektedir. Finansal danışmanlık sertifika eğitimlerinin içerikleri şu şekilde özetlenebilir:

• Finansal planlama,
• Kişisel ve bireysel finansal danışmanlık,
• Yatırım ve gayrimenkul değerlendirme süreçlerini tanıma,
• Sigorta çeşitleri ve emeklilik,
• Risk yönetimi.