Finans Danışmanı Nedir, Nasıl Olunur?

Finans danışmanı, kişilerin ya da kurumların tüm parasal konularıyla ilgilenir. Finans danışmanı, öncelikle çalışacağı kişilerin ya da kurumların finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını, getirilerini, vergi planlamalarını, emeklilik planlarını ve risk toleransını değerlendirir. Başlıca görevleri şunlardır:

• Danışmanlık yaptığı kurumun portföy yönetimini üstlenmek,
• Finansal piyasaların geleceği ile ilgili analizler yapmak ve rapor oluşturmak,
• Yatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini yürütmek,
• Bilanço analizini hazırlamak ve denetlemek,
• Bankalarla ilişkileri yönetmek,
• Parayla ilgili olan tüm hareketleri denetlemek ve planlamak,
• Çalıştığı kurum ya da kişi için finansal planlama toplantıları yapmak,
• Müşteriye finansal hedeflere göre rehberlik yaparak finansal stratejiler geliştirmek,
• Müşteriye parasal konularla, emeklilikle ve hayat sigortası ile ilgili tekliflerde bulunmak,
• Müşteriye avantajlar ve riskler konusunda bilgilendirme ve açıklamalar yapmak, sorularını cevaplamak,
• Yeni yatırım fırsatlarını keşfetmek, müşteriye yeni ve farklı tekliflerde bulunmak, parasal konularda değer katmak.

Finans danışmanı olmak için üniversitelerin 4 yıllık bölümlerinden mezun olmak önem taşır. Özellikle İşletme, İktisat, Matematik Mühendisliği ve İşletme Mühendisliği gibi bölümleri bitiren bir kişi bu meslekte daha başarılı olacaktır. Ayrıca Sigortacılık alanında da bir eğitim ve sertifika almak ya da bölüm okumak da gerekebilir.

Finans danışmanı olmak için İşletme, İktisat veya İşletme Mühendisliği bölümlerinde İstatistik, Matematik, Mikro Ekonomi, Makro Ekonomi, Maliyet Muhasebesi, Yönetim ve Organizasyon, Yöneylem Araştırması, Finans, İşletme Hukuku ve Ticaret Hukuku gibi dersler görmeniz bu meslekte çok önemli bir artı değer kazanmanızı sağlar. Ayrıca özel kurumlardan, üniversitelerden ya da MEB onaylı kurumlardan yukarıdaki derslerle ilgili sertifikalar alabilirsiniz. Bunlar işe alım sürecinde size artı bir değer katar. Ayrıca sigortacılık ve Bireysel Emeklilik Sistemi sertifikası da almak, meslek hayatınızda artı bir değer katar. Bireysel Emeklilik Sistemi lisansını bazı aracı kurumlardan alabilirsiniz. Bu eğitimlerin içeriğinde finansal planlama, bireysel finansal danışmanlık, sigorta tipleri ve emeklilik, risk yönetimi gibi dersler yer alır.