Portföy danışmanı, müşteri portföylerini maddi bir kazanç sağlamak için vekil sıfatıyla yöneten meslek çalışanına verilen isimdir. Yatırımcıların mali durumları ve beklentileri doğrultusunda portföy oluşturan kişi tanımı ise portföy danışmanı nedir sorusunun cevabı olarak verilebilir. Bu pozisyonda çalışan profesyoneller, müşterilerin talep ve beklentilerine göre varlıklarını yönetir. Portföy danışmanı ne yapar sorusuna cevap vermek için öncelikle portföy danışmanının görev ve sorumluluklarını öğrenmek gerekir.

Yatırımcının kazanç beklentilerini ve vadesini göz önünde bulundurarak portföyler oluşturan portföy danışmanının temel amacı yatırımcısının kazanç elde etmesini sağlamak ve bu durumun gerçekleşebilmesi için değişen piyasa durumlarına göre sürekli olarak portföy güncellemelerini yapmaktır. Portföy danışmanının görev ve sorumlulukları ise şunlardır:

• Portföy yönetimi işini gerçekleştirmek.
• Hangi fonlar hangi riski taşıyor, hangi getiri fırsatını sunuyor gibi konular hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmak ve sahip olduğu bilgileri yatırımcısına aktarmak.
• Belirli aralıklarla piyasalar hakkında yatırımcısını bilgilendirmek.
• Yatırımcı ile iş birliği içinde kalarak portföylerde daha fazla kazanç sağlamak için çalışmak.
• Yatırımcıların ihtiyaç ve taleplerini gidermek.
• Müşterilerinin yatırım beklentilerini analiz etmek.
• Yatırımlarını oluşturduğu plana sadık kalarak gerçekleştirmek.
• Yatırım piyasasını güncel olarak takip etmek.
• Piyasa beklentilerini yatırımcısıyla paylaşmak ve portföylerde ihtiyaç duyulan değişikliklerin yapılmasını sağlamak.
• Müşteri ilişkilerinin yürütülmesini sağlamak.
• Portföylerin mevzuata uyup uymayacağını dikkate alarak çalışmalar yapmak.
• Müşterilerin sermayesini ve bütçesini inceleyerek uygun yatırım planları hazırlamak ve bu planları müşterileriyle paylaşmak.
• Piyasaya hakim olmak.
• Piyasada meydana gelen gelişme ve değişmeleri sürekli olarak takip etmek.
• Sektör hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmak.
• Hizmet içi eğitimlere katılmak ve kendini alanı hakkında geliştirmeye devam etmek.
• Mevcut yasa ve kanunlar hakkında bilgi sahibi olmak ve yönetmeliklere uymak,
• Yatırım eylem planlarının sürdürülmesini sağlamak.
• Portföy yönetim işlemlerinin prosedürlere uygun olarak ilerlemesini sağlamak.
• Portföy yönetimi konusunda yapılan sözleşme ve işlemlerden doğan sorumlulukların yerine getirilmesini sağlamak,
• Yatırım ürünlerinin getiri fırsatlarından yararlanmak için güncel piyasaları sürekli takip etmek.
• Muhasebede yatırımcısına ilişkin kayıtların tutulmasını sağlamak.

Portföy danışmanı görev tanımı itibarıyla ekonomi konusunda yetkin olmalıdır. Bu nedenle portföy danışmanı olarak çalışabilmek için belirli bir eğitim seviyenizin ve donanımınızın olması gerekir. Bu alanda çalışacak kişilerin üniversitelerin iktisadi ve idari bilimler fakültesine bağlı, Maliye, İşletme, İktisat ve Ekonometri bölümlerinin birinden mezun olması beklenir. Portföy danışmanı olabilmek için okunan lise türünün bir önemi yoktur. Lise eğitimini başarıyla tamamlayıp ilgili lisans programlarından mezun olmak portföy danışmanı olmak için yeterlidir.

Portföy danışmanı nasıl olunur sorusuna verilen cevaplarda öncelikle üniversitelerin ilgili bölümlerinde dört yıllık lisans eğitiminin tamamlanmış olması gerektiği belirtilir. Bazı firmalar, lisans mezunu adaylardan portföy yönetimi konusunda sertifika ya da kurs eğitimi talep edebilir. Bu nedenle adayların kendini geliştirmesi ve kişisel gelişim konusunda istekli olması gerekir. Ayrıca portföy danışmanı olmak için şu özellikleri de taşımanız gerekmektedir:

• Uluslararası alanda veya yurt dışında çalışmak isteyen adaylar için mesleki İngilizce yeterliğine sahip olmak. Aynı zamanda ileri seviyede yabancı dil bilmek,
• Disiplinli olmak,
• Sorumluluk bilincine sahip olmak,
• Planlama ve yönetme becerisine sahip olmak,
• Organizasyon becerilerine sahip olmak,
• Çalışılan sektörle ilgili derinlemesine bilgi sahibi olmak,
• Mesleki gelişime ve sürekli öğrenmeye açık olmak,
• Analitik düşünme becerisine sahip olmak,
• Kuvvetli sayısal becerilere sahip olmak,
• Yüksek ikna kabiliyetine sahip olmak,
• Sorunlara hızlı çözüm önerileri getirebilmek,
• Yurt dışında çalışmak isteyen adaylar için çalışma izni ve oturma izni bulunmak,
• Sonuç ve süreç odaklı düşünme becerisini benimsemek ve bu doğrultuda hareket etmek,
• Etkili iletişim yeteneğine sahip olmak,
• Stratejik düşünme becerisine sahip olmak,
• Kurumsal iletişim yeterliğine sahip olmak,
• Yorumlama ve raporlama becerisine sahip olmak,
• Çalışılan kurumun ilkelerini kendi iş yaşamına da katmak,
• İyi bir teknoloji bilgisine sahip olmak.