Sigorta poliçelerinin pazarlamasını, satışını yapan, müşteri ile şirket arasındaki bağı kuran kişi, sigorta satış temsilcisi nedir sorusuna yanıt olur. Sigorta satış temsilcisi, sigortacılıkla ilgili tüm süreçleri, prosedürleri takip eden, müşterileri bilgilendiren kişilerdir. Diğer yandan sigorta satış temsilcisi nasıl olunur sorusuna yanıt vermek gerekirse, eğitimin ve tecrübenin yanı sıra adayların bu alandaki mesleki sertifikalara sahip olması da önemlidir.

Sigorta satış temsilcisi ne iş yapar diye sorulduğunda, sigorta temsilcisi bağlı olduğu kurumun değerlerini koruyarak ilgili poliçelerin pazarlamasını ve satışını yapar, yanıtı verilebilir. Sigorta satış temsilcisinin birçok görevi ve sorumluluğu vardır. Sigorta satış temsilcisi görevleri genel olarak şu şekildedir.

• İşletmenin satış hedefini belirlemek,
• Satış yapacağı potansiyel pazar alanını araştırmak,
• Müşteri ihtiyaçlarını doğru şekilde gözlemleyip ona göre poliçe tekliflerini müşterilere sunmak,
• Satış kanallarını belirlemek,
• Rakip ürünlerini tanımak, ona göre revizeler yapmak,
• Müşteri adaylarını belirlemek, potansiyel müşterilere hitap edebilmek,
• Müşteri ihtiyaçlarına yönelik satış yapabilmek için müşteriler hakkında bilgi toplamak,
• Müşteriler ile görüşmek için randevularını ayarlamak.
• Müşteriyle ilk iletişimi kurmak, müşterilerin sorularına yanıt vermek,
• Müşterinin ihtiyaçlarını belirlemek bu doğrultuda hedefe ulaşmak,
• Ürün tanıtımı yapmak, pazarlamak ve satış yapmak,
• Müşterinin sigorta ile ilgili sorularına cevap vermek,
• Müşterinin risk faktörlerini belirlemek, fayda analizi yapmak,
• Satış teklifini sunmak,
• Başvuru formunu doldurmak,
• Prim gibi ekstra ödemeleri denetlemek,
• Sigorta poliçesindeki değişiklikler konusunda müşterilere bilgi vererek danışmanlık yapmak,
• Hasar işlemlerini ve bu yöndeki ödemeleri takip etmek,
• Ürün özelliklerindeki değişimleri, mevzuat ile ilgili güncellemeleri müşterilere bildirmek,
• Müşterilere satış sonrası hizmetlerde destek olmak.

Yukarıdaki maddelerin yanı sıra sigorta satış temsilcisinin görevi çalıştığı kuruma bağlı olarak farklılık gösterebilir. Bu bağlamda şirketler, yayınladıkları iş ilanlarında bu pozisyonda çalışacak kişilerden beklentilerini belirtir.

Sigorta satış temsilcisi olarak kariyer inşa etmek isteyenler, üniversitelerin 2 yıllık Bankacılık ve Sigortacılık bölümünde eğitim almalıdır. Sigorta satış temsilcisi olmak için birçok farklı okul, bölüm alternatifi de mevcuttur. İşletme Fakültesi, İktisat Fakültesi gibi fakültelerde eğitim almış kişiler de sigorta satış temsilcisi olabilir. Ayrıca bağlı olduğu şirketin eğitimlerini de tamamlamış olmalıdırlar. Alınan eğitimlerin yanı sıra adayın kendini geliştirmesi, sertifikalar edinmesi ve tecrübe kazanmış olması işverenlerin beklentileri arasında yer alır. Firmalar genellikle SEGEM sertifikasına sahip olunmasını talep eder. SEGEM sertifikası, Sigortacılık Eğitim Merkezi'nin düzenlediği teknik yeterlilik belgesidir.

Sigorta satış temsilcisi ilgili firmanın müşteri kitlesini tespit eden, hizmetleri sunan, pazarlayan ve satan kişidir. Başarıyı hedefleyen bir sigorta satış temsilcisi sorumluluklarının bilincinde olmalıdır. Bu pozisyonda görev almak isteyenlerin; organizasyon becerisi güçlü, ikna kabiliyeti yüksek olmalıdır. Aynı zamanda mevzuata hakim, öğrenmeye açık ve kendini geliştiren bir kişi olmak gerekir. Adaylardan beklenen diğer kriterler ise genel olarak şu şekilde sıralanabilir:

• Görev ve zaman yönetimi konusunda iyi olmak,
• Olumsuz durumlar karşısında hep azimli ve çözüm odaklı olmalıdır,
• Alanıyla ilgili yeterince bilgiye ve donanıma sahip olmalıdır, müşteri ihtiyaçlarını analiz edebilmelidir,
• Planlı ve disiplinli olmalıdır,
• Poliçelerdeki değişiklikleri takip etmelidir,
• Satış sonrası hizmetlere önem vermelidir,
• Müşteri ile iyi iletişimi kurabilmelidir,
• Hasar ve tahsilat takibini yapmalıdır,
• Araştırmacı olmalıdır, bu sayede potansiyel pazar araştırmalarını doğru şekilde tespit etmelidir,
• Analiz, sunum ve raporlama becerisine sahip olmalıdır.