Finansal Planlama Uzmanı Nedir, Nasıl Olunur?

Kurumların mali hesaplarını inceleyen finansal planlama uzmanı sorumlulukları çerçevesinde hareket ederek şirketin mali sürdürülebilirliğini sağlar. Yasal mevzuatlara hâkim olarak şirket gelir- gider listesini oluşturur ve noksanlıkları tespit eder. Analitik düşünerek mali hesapların denetimini sağlar. Vizyoner düşünce yapısıyla bugünün yanı sıra gelecek odaklı yatırım planları oluşturur. Mali departmandaki diğer çalışanlarla takım halinde hareket ederek sürekli irtibatta kalır ve mali hesapların şeffaf olmasını sağlar. 

Finansal planlama uzmanı mali hesaplarda birçok problemle karşılaşabilir. Çözüm odaklı hareket ederek mali denetimi sağlar ve bu yönde şirket yönetimine tavsiyede bulunur. Sözel becerilerini üst düzey toplantılarda kullanarak kurumunu her alanda temsil eder. Kişisel bakımına özen göstererek şirketin imajına uygun giyinir. Sabırla yaklaşarak şirketle ilgili finansal planlar oluşturur ve kurumun kar marjlarına hizmet eder.

• Bankacılık/Finans 
• Bütçe Planlama Ve Raporlama 
• Finansal Analiz 
• Finansal planlama/kontrol 
• Finansal Raporlama 
• IFRS (Uluslararası finansal raporlama standartları) 
• Raporlama 
• Risk Analizi 
• SAP 

• Müşterilerin mevcut gelir ve gider, sigorta kapsamı, vergi durumu, finansal hedefleri ile risk toleransı hakkında bilgi toplamak, 
• Müşterilerin mali durumunu analiz etmek, 
• Yapılan analizler doğrultusunda kapsamlı finansal planlar hazırlamak, 
• Yatırım araştırması yapmak ve yatırım teklifleri hazırlamak, 
• Finansal stratejileri etkileyecek değişiklikleri belirlemek için müşterilerin hesapları ile planlarını düzenli olarak gözden geçirmek, 
• Kurumun yıllık faaliyet planı ile bütçe sürecinin stratejik yönlerinin belirlenmesine katkı sağlamak, 
• Sektör iş ortaklarıyla irtibat kurarak, sektörlerin rekabetçi dinamiklerini izlemek, 
• Ad Hoc analiz ve raporlamaları yapmak, 
• Stratejik girişimleri desteklemek için finansal modeller geliştirmek, 
• Müşteri toplantılarına katılım sağlamak ve tüm finansal verileri müşterilere sunmak, 
• Finansal planların ilerlemesini aktif olarak izlemek ve yönetmek, 
• Müşterilerin finansal planlarının rutin güncellemelerini yapmak, 
• İlgili ekipler ile iş birliği yaparak, kurumun finansal planlama ve müşteri ilişkileri geliştirme standartlarını karşılamasını sağlamak, 
• Departman üyelerinin yaptıkları analizleri gözden geçirmek ve ekip üyelerini denetlemek, 
• Aylık veya üç aylık yönetim kurulu toplantılarına katılarak sunumlar gerçekleştirmek 

Finansal planlama uzmanı olmak için, üniversitelerin dört yıllık eğitim veren İşletme, İşletme Mühendisliği, Ekonomi, İktisat, Endüstri Mühendisliği ve ilgili bölümlerinden lisans derecesi ile mezun olmak gerekmektedir. 

• Analitik ve sonuç odaklı düşünme yeteneğine sahip olmak, 
• İşbirliği ve ekip çalışmasına yatkınlık göstermek, 
• Yazılı ve sözlü iletişim kanallarını etkin şekilde kullanabilmek, 
• Planlama ve organizasyon becerisi sergilemek, 
• Analiz yapma ve raporlama yeteneğine sahip olmak, 
• Erkek adaylar için, askeri yükümlülüğü bulunmamak

İşletmelerin mali denetim ve planlarını oluşturan finansal planlama uzmanı gelir- gider hesaplarının doğru çıkarılmasından sorumlu olur. Hizmet verdiği bankacılık iş ilanları içindeki kurumların mali analizlerini gerçekleştiren bu kişiler diğer finans ve sigorta kurumlarında da aynı misyonu üstlenir. Vergi planlamasını yapmak ve firmanın gelecek yatırımlarına dair durum değerlendirmesi gerçekleştirmek finansal planlama uzmanı ne iş yapar sorusuna yanıt verir. Görev aldığı kurumun mali şeffaflığını sağlayarak yasal süreç üzerinden çalışmalarını sürdürür. 

Finansal planlama uzman mali denetim ve yatırım programını otomotiv sektörü için de gerçekleştirir. Büyük üretim sahalarının verimli çalışmasını sağlayan bu uzmanlar otomotiv şirketinin gerekli mali işlemlerinde rehberlik hizmeti sunar. Bağımsız denetim kuruluşlarında da görev alan uzmanlar mali öngörülebilirlik noktasında şirketin hesaplarını kontrol eder ve gelecek yatırımlarıyla ilgili bütçe planları çıkarır. Hazine ve Maliye Bakanlığı gibi devlet kurumları da finansal planlama uzmanı çalışma alanları içerisinde yer alır. Hem merkez hem de yan şubelerde görev alarak kurumun mali şeffaflığı sağlar.  

Şirketlerin finansal danışmanlığını yapan uzmanlar meslek hayatları boyunca birçok bütçe denetimi gerçekleştirir. Bütçenin doğru planlanması ve mali denetimlerin düzenli aralıklarla gerçekleştirilmesi noktasında inisiyatif alarak şirketin mali sürdürülebilirliğini sağlar. Dikkat gerektiren çalışma alanlarından olan finansal planlama uzmanı şirket hesaplarını titizlikle inceler. Yoğun çalışma koşulları altında faaliyet göstererek hesapların doğru olmasını sağlar. 

Finansal planlama uzmanı yerel olduğu kadar global kurumların mali hesaplarını da kontrol eder. Kurum büyüdükçe finansal planlama uzmanı çalışma koşulları ve sorumlulukları artar. Diğer çalışanlarla işbirliği halinde hareket ederek şimdi olduğu kadar gelecek bütçe planlamalarında da rol alır. Bu da çalışma koşullarının yoğun olduğunu gösterir. Finansal planlama uzmanı iş ilanları araması yaparak kurumun senden beklentilerini öğrenebilir, çalışma şartları yönünde değerlendirmeni yapabilirsin. 

Mali denetimlerini yasal düzlemler çerçevesinde gerçekleştiren finansal planlama uzmanı görev tanımı çerçevesinde hareket ederek şirketin mali hesaplarını kontrol eder. Hem mali hem de bütçesel noktada çalıştığı için birçok alandaki kuruma hizmetlerini sunabilir. Finans ve sigorta şirketlerinin toplandığı İstanbul finansal planlama uzmanı alımlarında öne çıkar.  

İstanbul’un yanı sıra Ankara’da da hem özel hem de kamu kurumlarının meslek çalışanlarına yönelik talepleri bulunur. Merkez şubelerin yanı sıra Eskişehir, Adana ve Antalya şehirlerindeki kurumların yan şubelerinde görev alabilir, finansal denetim hizmetlerini sunabilirsin.  

Şirketlere mali denetim ve danışmanlık hizmeti sunan finansal planlama uzmanı mali hesapların doğru tutulmasından sorumlu olur. Şirket içi hesapların yanı sıra gelecekle ilgili yatırım planlarında yer aldığı için yoğun çalışır. Esnek çalışabilen bu uzmanlar gerektiği durumlarda üst düzey yönetim toplantılarında sunum yapabilir. Bu da meslek çalışanlarının çalışma saatlerinin uzamasına neden olur. 

Finansal planlama uzmanın görev aldığı kurumun konumu da çalışma saatlerinin değişmesine yol açar. Merkez olduğu kadar daha küçük ölçekli kurumlarda görev alan uzmanlar diğer çalışanlara göre daha az sorumluluk üstlenebilir. Global firmaların merkez bünyesinde görev alabilen bu kişiler kurumun belirlediği saat aralıklarında finansal analizlerini gerçekleştirir. 

Şirketlerin finans alanındaki temel işlemlerini gerçekleştiren finansal planlama uzmanı birçok kriter bağlamında değerlendirilir. Hem ulusal hem de uluslararası kurumlarda finansal planlama uzmanı olmak için gerekenler arasında üniversite eğitimi ilk sırada yer alır. Ekonomi başta olmak üzere endüstri mühendisliği ve dengi bölümlerden mezun adaylar tercih edilir. Ayrıca bireylerin finans İngilizcesini hâkim olması beklenir. Bunun için kurslara gidebilir, yabancı medya kuruluşlarını takip ederek finans dünyasıyla ilgili bilgilerini genişletebilirsin. 

Finansal planlama uzmanı yoğun çalışan kişi olarak mali departmanlarda yer alır. Dikkat becerisinin yanı sıra finans alanında kullanılan bilgisayar programlarını öğrenerek kendini geliştirebilirsin. Eğitiminde farklı alanlardaki stajlara katılarak finansal planlama uzmanın görevlerini öğrenebilirsin. Yazılı ve sözlü iletişim becerilerine yatırım yapabilir, Almanca gibi farklı diller öğrenerek global finans şirketlerine hizmet edebilirsin. Daha iyi çalışma koşulları ve finans planlama uzmanı maaşı altında kariyerini yükseklere taşıyabilirsin.