Mali Danışman

Mali Danışman Kimdir?

Mali danışman; çalışanların ve çalışan yakınlarının mali sorunları ile ilgilenen, sorularını cevaplayan, yürürlükte olan mevzuat ve prosedürler hakkında onları bilgilendiren kişiye verilen mesleki unvandır.

Mali Danışman Ne Ä°ÅŸ Yapar? Mali Danışmanın Görev Sorumlulukları Neleri Kapsar?

Kredi kartı, kredi, vergiler ve aile içi bütçe planlaması gibi çeşitli alanlarda bilgilendirme yapmakla yükümlü olan mali danışmanın diğer görev ve sorumlulukları şöyledir:

• Finansal stratejileri belirlemek,
• Müşteriler ile iletiÅŸime geçme ve toplantılara katılmak,
• Müşterilerinin mali durumları hakkında araÅŸtırmalar yapmak ve gelecekteki amaçlarını incelemek,
• Bireysel müşterilerinin ihtiyaçları doÄŸrultusunda en uygun bilgileri analiz edip, planlar hazırlamak,
• Risk analizlerini tamamlamak,
• Finansal stratejileri takip etmek,
• Mali raporlar üretmek,
• Mali pazarı araÅŸtırmak, müşterilere bu alanda yapılan yenilik ve geliÅŸmeler hakkında bilgi vermek,
• Mevzuat ve finansal ürünler hakkında bilgileri güncel tutmak,
• Finansal koÅŸulları ve deÄŸiÅŸen ihtiyaçları takip etmek,
• Piyasada mümkün olan en iyi fiyatlar için ürün tedarikçileri ile görüşmeler yapmak,
• ÇeÅŸitli kaynaklardan sürekli bilgi araÅŸtırması yapmak.

Mali Danışman Nasıl Olunur?

Mali danışman olmak isteyen kişilerin, lise mezunu olduktan sonra üniversitelerin dört yıllık eğitim veren lisans programlarından Ekonomi ya da Maliye gibi bölümlerde eğitim alması gerekmektedir. Sektör içerisinde deneyim ve bilgi birikimi sağlayan herkes mali danışmanlık yapabilir.