Mali Danışman Nedir?

Mali Danışman Kimdir?

Mali danışman; çalışanların ve çalışan yakınlarının mali sorunları ile ilgilenen, sorularını cevaplayan, yürürlükte olan mevzuat ve prosedürler hakkında onları bilgilendiren kişiye verilen mesleki unvandır.

Mali Danışman Ne İş Yapar? Mali Danışmanın Görev Sorumlulukları Neleri Kapsar?

Kredi kartı, kredi, vergiler ve aile içi bütçe planlaması gibi çeşitli alanlarda bilgilendirme yapmakla yükümlü olan mali danışmanın diğer görev ve sorumlulukları şöyledir:

  • Finansal stratejileri belirlemek,
  • Müşteriler ile iletişime geçme ve toplantılara katılmak,
  • Müşterilerinin mali durumları hakkında araştırmalar yapmak ve gelecekteki amaçlarını incelemek,
  • Bireysel müşterilerinin ihtiyaçları doğrultusunda en uygun bilgileri analiz edip, planlar hazırlamak,
  • Risk analizlerini tamamlamak,
  • Finansal stratejileri takip etmek,
  • Mali raporlar üretmek,
  • Mali pazarı araştırmak, müşterilere bu alanda yapılan yenilik ve gelişmeler hakkında bilgi vermek,
  • Mevzuat ve finansal ürünler hakkında bilgileri güncel tutmak,
  • Finansal koşulları ve değişen ihtiyaçları takip etmek,
  • Piyasada mümkün olan en iyi fiyatlar için ürün tedarikçileri ile görüşmeler yapmak,
  • Çeşitli kaynaklardan sürekli bilgi araştırması yapmak.

Mali Danışman Nasıl Olunur?

Mali danışman olmak isteyen kişilerin, lise mezunu olduktan sonra üniversitelerin dört yıllık eğitim veren lisans programlarından Ekonomi ya da Maliye gibi bölümlerde eğitim alması gerekmektedir. Sektör içerisinde deneyim ve bilgi birikimi sağlayan herkes mali danışmanlık yapabilir.