Bireysel Emeklilik Müşteri Temsilcisi Nedir, Nasıl Olunur?

Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi ne yapar sorusu emeklilik için geliştirilen ürünleri satın almak isteyen müşterilere ulaşmak üzere bu ürünlerin satış ve satış sonrası işlemlerini gerçekleştirmek şeklinde cevaplanabilir. Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi potansiyel müşterilere ulaşır ve bireysel emeklilik sigorta paketlerinin tanıtımını yaparak ürün satışı yapmayı hedefler. Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi görev tanımı ve sorumlulukları şu şekilde sıralanır:

• Var olan ve potansiyel müşterilere ulaşması gerekir ve bireysel emeklilik ürünlerini tanıtır ve satar.
• Müşterilerin görüşme esnasında ve görüşme sonunda aldıkları hizmetlerden memnun kaldıklarından emin olması gerekir.
• Müşterileri güncel emeklilik şartlarından haberdar ederek, mevcut bireysel emeklilik ürünlerinin değişmesi durumunda en güncel gelişmeleri takip eder ve müşterilere sunar.
• Çok kapsamlı olan bireysel emeklilik seçeneklerinin faydalarını değerlendirebilmeli ve müşterilere açıklayabilmelidir.
• Müşterileri ile sıcakkanlı, bilgilendirici nitelikte sözlü ve yazılı iletişim halinde olmalıdır.
• Mevcut bireysel emeklilik sistemindeki değişimler konusunda bilgi sahibi olmalıdır.
• Müşterinin şikayetlerini dinleyerek bireysel emeklilik ürününde oluşabilecek sorunları çözmelidir.
• Sorumlu olduğu departmanlarla iş birliği içerisinde çalışarak işletme politika ve değerlerini yansıtmalıdır.

Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi olmak için öncelikle müşteri temsilcisi pozisyonunda bir banka bünyesinde çalışarak deneyim elde etmek gerekir. Bunun için fakültelerin Bankacılık ve Finans, İşletme, Sigortacılık ve Pazarlama bölümleri ile meslek yüksek okullarının Bankacılık ve Sigortacılık ile pazarlama bölümlerinden birisini bitirmeleri durumunda firmalar tarafından tercih edileceklerdir. Bu bölümlerden birini bitirdikten sonra Bireysel Emeklilik Sertifikası veya Sigortacılık Eğitim Merkezi SEGEM sertifikasına sahip olmaları gerekir. Daha sonra kişiler bankalar ile yaptıkları yazılı ve sözlü mülakatlar neticesinde bu pozisyonda çalışmaya hak kazanabilirler.

Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi nasıl olunur sorusuna verilecek ilk yanıt, bir bankada çalışmaktır. Bankanın ihtiyacını karşılamak için müşteri temsilcileri, emeklilik sistemi ürün tanıtımı veya müşteri portföy yönetimi için görevlendirilmektedir. Bireysel emeklilik sisteminde insanların gelecek için yaptığı bir yatırım olması ve insanların değerlendirebileceği emeklilik sistemi alternatifleri olması gerekçesiyle adayda aranan en önemli şart ikna kabiliyetidir. Ürün hakkında bilgilendirme ve satışı gerçekleştirme konusunda başarılı olması beklenen müşteri temsilcisinin temsil yeteneği oldukça önemlidir. Banka mülakatlarında adayın mevzuat bilgisi, pratik zekası, sabırlı olması ve kriz yönetebilme yeteneğine sahip olması öncelikli tercih edilme nedenidir. Pazarlama konusunda başarı, düzgün diksiyon, güvenilir olmak ve insan ilişkilerinde başarılı olmak gibi detaylar bu pozisyona kabul edilme şartları arasındadır.

Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi olarak çalışmaya başlamak için eğitim yeterliliğine sahip olmak önemlidir. Üniversitelerin Bankacılık ve Finans, İşletme, Sigortacılık ve Pazarlama bölümlerini bitirmiş olmak gerekmektedir. Bazı durumlarda 2 yıllık Meslek Yüksek Okullarının Bankacılık ve Sigortacılık ile Pazarlama bölümlerinden birisini bitirmiş olmaları da yeterli olabilir. Mezuniyet derecelerine ek olarak sertifika ve belge sahibi olması beklenen ve nitelikli müşteri temsilcisi olmaya hak kazanan bireysel emeklilik müşteri temsilcisi adaylarının başvuruları değerlendirilir. Gerekli eğitim şartlarının haricinde genel firma talepleri şu şekildedir;

• Başarı odaklı ve ürün satma merkezli olmak koşulu ile güçlü pazarlama yeteneğine sahip olmak,
• Satış hedeflerini karşılayabilmek için motivasyona sahip olmak,
• Kendisi için belirlenen aylık ürün satış hedefine ulaşmak,
• Firmanın sahip olduğu finansal ürün, hizmet ve pazarlar hakkında bilgili olmak,
• MS Office programlarını iyi düzeyde kullanabilmek,
• Yazılı ve sözlü iletişim becerisi yüksek olmak,
• Etkili ve sürdürülebilir müşteri ilişkileri kurma ve geliştirme becerisine sahip olmak,
• Seyahat engeli bulunmamak,
• Erkek adaylar için askerlik hizmetlerini tamamlamış olmak.

Bireysel emeklilik müşteri temsilcisi maaşları genel olarak çalışılan banka ya da finans kuruluşuna göre değişiklik gösterebilmektedir. Bankalar, serbest ücretlendirme düzenlemesine sahip oldukları için ücretlerde değişiklik olabilir. Bireysel emeklilik müşteri temsilcileri, özellikle bireysel emeklilik ürünü pazarlamalarından dolayı öncelikle aylık bireysel emeklilik ürün satışı hedefini yakalamaları gerekmektedir. Belirlenen hedefe ulaşıldığında prim ücreti maaşlarına yansıtılmaktadır. Bu pozisyonda çalışmak isteyen kişiler Kariyer.net üzerinden iş ilanlarını takip edebilirler. İş ilanlarını takip etmek isteyen bireysel emeklilik müşteri temsilcileri, bireysel emeklilik müşteri temsilcisi iş ilanları sayfasında bulunan iş fırsatlarını değerlendirebilirler. Siz de kendinize en uygun iş ilanlarına ulaşmak için Kariyer.net'i ziyaret edebilirsiniz.