Emeklilik ve Sigorta Danışmanı Nedir, Nasıl Olunur?

Günümüz koşullarında önemli meslek grupları arasında bulunan emeklilik ve sigorta danışmanının görevleri geniş kapsamlıdır. Gelecek garantisi sunan emeklilik ve sigorta işlemlerine dair fon değeri, piyasa araştırması gibi konularda çalışmalar yaparak danışanlarına yol gösterir. Emeklilik ve sigorta danışmanı görev tanımı şu maddelerle özetlenebilir;

• Danışanlara emeklilik ve sigorta ürünleri hakkında bilgi vererek yol göstermek,
• Yatırım fonlarını gerçekleştirmek üzere piyasa araştırmaları yapmak,
• Güncel emeklilik ve sigorta projelerinin tanıtımını yapmak,
• Yapılan emeklilik ve sigorta yatırımlarının doğru bir şekilde yönetildiğinden emin olmak ve bu doğrultuda ilgili kişilerle görüşme yapmak,
• Anketlerle piyasa ve finans araştırması yapmak,
• Emeklilik ve sigorta fonlarının performansını ve değerini analiz etmek,
• Müşteriyi cezbetmeyen, güven vermeyen emeklilik ve sigorta imkânlarında düzeltme yapmak,
• Haftalık ya da aylık olarak yatırımcılara düzenli rapor sunmak,
• Emeklilik ve sigorta mevzuatındaki güncellemeleri takip etmek,
• Uygun yatırım fonu sağlayarak emeklilik planı tasarlamak,
• Emeklilik planlarının yönetimini denetlemek,
• Danışanların yatırımlardan memnun olup olmadığından emin olmak için müşteri ilişkilerini yönetmek.

İlgili maddeler, emeklilik ve sigorta danışmanı ne iş yapar sorusunun yanıtıdır.

Emeklilik ve sigorta danışmanı nasıl olunur sorusuna iki şekilde yanıt verilebilir. Bunlardan ilki üniversitelerin İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi içerisinde yer alan İktisat, İşletme, Maliye, Çalışma Ekonomisi ve Endüstri İlişkileri bölümlerinden mezun olmaktır. Bu bölümlerden mezun olan kişiler, emeklilik ve sigorta danışmanı olmak üzere çeşitli eğitimler alarak kariyerlerine yön verebilirler. Bir diğer yol ise üniversitelerin iki yıllık eğitim veren ön lisans programlarından biri olan Bankacılık ve Sigortacılık programından mezun olup, alanında deneyim kazanmaktır. Emeklilik ve sigorta danışmanı olmak isteyen kişiler, üniversitelerden veya özel eğitim kurumlarından bazı eğitimleri alarak kendilerini bu alanda geliştirebilirler. Bu eğitimler arasında; bankacılık ve sigortacılık, genel işletme ve muhasebe, hukukun temel kavramları, finans matematiği, bireysel emeklilik sistemi, müşteri ilişkileri uzmanı, mali analiz, SPK, BES lisans, SEGEM, iletişim becerileri, ikna kabiliyeti gibi eğitimler yer alır.

Bireysel veya kurumsal olarak müşterilere hizmet sağlayan emeklilik ve sigorta danışmanı, kişilerin daha rahat yaşam koşulları oluşturmaları için onlara yol gösterir. Emeklilik ve sigorta danışmanlığı yapan firmalarda ihtiyaç duyulan emeklilik ve sigorta danışanından beklenen nitelikler şunlardır:

• Üniversitelerin en az iki yıllık eğitim veren ilgili programlarından mezun olmak,
• Tamamlayıcı sağlık sigortası, prim iadeli hayat sigortası, hayat ve ferdi kaza sigortası, bireysel emeklilik ürünleri hakkında bilgi sahibi olmak,
• Sigortacılık Eğitim Merkezi sertifikası ve BES lisans belgesine sahip olmak,
• Liderlik ve satış becerisi bulunmak,
• Yenilikçi fikirlere açık olmak,
• İletişimi iyi, ikna kabiliyeti yüksek olmak,
• Sonuç odaklı çalışmak,
• Problemlere etkili çözümler üretebilmek,
• Organizasyon ve planlama gücü yüksek olmak,
• Analitik düşünme kabiliyeti bulunmak,
• Müşteri odaklı olmak,
• Ekip çalışmasına yatkın olmak.

Emeklilik ve sigorta işlemleri, günlük yaşantıda herkesin ihtiyaç duyduğu ve gelecek garantisi sunan önemli birikim araçları arasında yer alır. Kişiler, emeklilik ve sigorta hakkında bilgi edinmek, doğru araçlara yatırım yapmak amacıyla emeklilik ve sigorta danışmanına ihtiyaç duyar. Sigorta şirketleri, bankalar ve danışmanlık firmaları kendi bünyelerinde çalıştırmak üzere bu adayları değerlendirirler. Emeklilik ve sigorta danışmanı adayında aranan özellikler, kişilerin işe alım koşullarının sağlanması açısından önem taşır. Emeklilik ve sigorta danışmanı, kariyerine bu alanda yön vermeye istekli, gelişime ve öğrenmeye açık, kendisini sürekli güncelleyen ve yenilikleri takip eden bir aday olmalıdır. Bu doğrultuda emeklilik ve sigorta araçlarına dair bazı önemli sertifikalara sahip olmak, bunun yanı sıra yatırım araçlarını takip etmek ve değerlendirebilmek ile güçlü analiz özelliğine sahip olması da önemli faktörler arasındadır. Emeklilik ve sigorta danışmanı gelişmiş iletişim becerisine de sahip olmalıdır. Müşteri ile birebir diyaloğa geçen danışmanlar, ilgili yatırım araçlarının tanıtımının yapılması ve müşteri tarafından yatırımının sağlanabilmesi açısından ikna ve müzakere becerisine de sahip olmalıdır. Müşteri memnuniyeti sağlamak ve müşterilerle uzun vadeli çalışabilmek adına yatırım sonucunu raporlayabilmek ve gerekli durumlarda farklı ürünlere yatırım yapmak gibi konularda danışanına bilgi akışı sağlamalıdır. Emeklilik ve sigorta danışmanı, bireysel olarak kişilere hizmet sağlayabileceği gibi yatırım iştirakli şirketlerde de iş ve meslek sahibi olabilir. Emeklilik ve sigorta danışmanı maaşı, kişilerin yetkinliklerine, kurumun belirlediği ücret politikasına ve prim usulüne göre farklılık gösterebilir. Özellikle satış odaklı çalışan emeklilik ve sigorta danışmanları, satış performansına göre daha yüksek ücret alabilmektedir. Siz de bu alanda çalışmak istiyorsanız Kariyer.net üzerinden sigorta ve emeklilik danışmanı iş ilanları na göz atarak kendinize uygun ilanlara başvuru yapabilirsiniz.