Bireysel Güvence Danışmanı Nedir?

Bireysel Güvence Danışmanı Ne Demek?

Bireysel güvence danışmanı; bireysel emeklilik, hayat sigortası ya da kişisel birikimler için bireylere danışmanlık hizmeti veren yetkili kişidir. Bireysel güvence danışmanı nedir sorusu için; kendilerine ait satış hedeflerini gerçekleştirmekle yükümlü olan ve bu bağlamda müşteriler ile iletişim kurarak onlara banka ya da şirket tarafından verilen hizmetleri tanıtan kişidir, yanıtı verilebilir. Bu pozisyonda görev alan kişiler genel olarak; bankalarda, çeşitli yatırım şirketlerinde ya da sigorta firmalarında iş bulabilirler.

Bireysel Güvence Danışmanı Ne İş Yapar? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Bireysel güvence danışmanı iş tanımı içerisinde yalnızca danışmanlık hizmetinin verilmesi yoktur. Buna ek olarak çalışılan firmanın kâr oranını artırmak, potansiyel müşteri kitlesi belirlemek ve belirlenen bu müşteriler ile iletişime geçerek onlara hizmetleri tanıtmak gibi görevler de bu pozisyonda çalışan kişilerin yapması gerekenler içerisindedir. Bireysel güvence danışmanı ne iş yapar sorusu için aşağıdaki maddeler incelenebilir:

• Bağlı bulunan firmanın kendilerine verdikleri satış hedeflerini gerçekleştirmek.
• Araştırma yaparak firma bünyesine yeni müşteriler kazandırmaya çalışmak.
• Potansiyel müşterilerle ile iyi iletişim kurarak verilen hizmetleri satın almalarını sağlamak.
• Firma, verilen hizmetler ve alanı konusunda donanımlı olmak.
• Finansal alandaki riskleri belirlemek ve bunlara yönelik tahminler gerçekleştirmek.
• Sigorta işlemleri ya da buradaki değişiklikleri sisteme girmek için veri teyidi yapmak.
• Finansal alandaki matematiksel ve istatistiksel verileri analiz edebilmek.
• Haftalık olarak aksiyon planlarını raporlamak.
• Üst düzey yöneticilerin kendilerine verdikleri diğer görev ve sorumluluklarını yerine getirmek.
• Finans ve kendisini ilgilendiren alanlardaki yönetmelik, güncel haberler gibi gelişmeleri yakından takip etmek.
• Bu tür değişiklikler kapsamında müşterilerini bilgilendirmek.

Bireysel Güvence Danışmanı Olmak İçin Hangi Eğitimi Almak Gerekir?

Bireysel güvence danışmanı nasıl olunur, sorusu için; üniversitelerin lisans ya da ön lisans programları kapsamındaki Sigortacılık, Bankacılık, Maliye, İşletme, Borsa ve Finans gibi bölümlerinden mezun olmak gerekmektedir. Dört yıllık eğitim süresine sahip olan Maliye bölümünü tercih etmek isteyenler Sivas Cumhuriyet Üniversitesini inceleyebilirler. Bu alanda meslek sahibi olabilmek için bir diğer alternatif ise finans ve çeşitli konularda eğitim veren sertifika programlarına katılmaktır. Milli Eğitim Bakanlığı onaylı ya da özel kurslara katılım sağlanarak bu alanda gerekli eğitim alınabilir. Tecrübe ve deneyim sayesinde de bu pozisyonda çalışılabilir. Ancak pek çok firma işe alım şartları içerisinde ilgili bölümlerden mezun olmayı talep etmektedir.

Bireysel Güvence Danışmanı Olmak İçin Gereken Şartlar Nelerdir?

Bu alanda çalışmak isteyen kişilerin gerekli eğitim sürecini tamamlamış olmaları gerekmektedir. Ayrıca bağlı bulundukları firmanın prensip ve şartlarını benimsemeleri, müşterilerle memnuniyet çerçevesinde ilişki kurmaları ve satış hedeflerini yerine getirebilmeleri de bu pozisyonda görev alacak kişilerin sahip olması gereken özellikler arasındadır. Bireysel güvence danışmanlığı alanında çalışan kişiler; raporlama becerilerine sahip, gelişime ve öğrenmeye açık, aynı zamanda da sabırlı olmalıdırlar. Buna ek olarak bu mesleği yapacak kişilerde bulunması gereken diğer nitelikler de aşağıda belirtildiği gibidir:

• Hem sözlü hem de yazılı alanlarda mükemmel iletişim becerilerine sahip olmak.
• İkna kabiliyeti son derece gelişmiş olmak.
• Müşterilerle iyi ilişkiler kurabilmek ve empati yapabilmek.
• Finansal konularda her türlüğü yeniliği yakından takip etmek ve bunları uyarlayabilmek.
• Araştırmayı sevmek.
• Haftalık ve aylık olarak planlamalar oluşturabilmek.
• Müşteri verileri ve satış hedeflerindeki sayısal bilgileri üst düzey yöneticilere sunabilmek.
• Bilgisayarı iyi derecede kullanabilmek.
• Microsoft Office ve işi için gerekli olan diğer programlara hakim olmak.
• Hem bireysel olarak verimli çalışmak hem de takım çalışmasına uyum sağlayabilmek.
• Motivasyonu ve enerjisi yüksek olmak.
• Esnek ve yoğun çalışma saatlerine uyabilmek.
• Sorumlu ve disiplinli olmak.
• Meydana gelen sorunlarda hem hızlı hem de pratik çözüm yolları oluşturabilmek.
• Düzgün ve etkili bir diksiyona sahip olmak.

Bireysel Güvence Danışmanı İşe Alım Şartları Nelerdir?

Bireysel güvence danışmanı kişilerin işe alım şartları arasında çoğu firma tarafından belirlenen, lisans mezunu olma zorunluluğu yer almaktadır. Ayrıca erkek adayların askerlik görevinin tamamlanmış olması da talep edilenler içerisindedir. Bazen müşterilerin iş yerlerine giderek hizmet tanıtımı yapmak durumunda oldukları için B sınıfı ehliyet sahibi olmak ve aktif bir şekilde araç kullanabilmek de işverenlerin istediği özellikler arasındadır. Kendilerine verilen satış hedeflerinin yakalanması, görev ve sorumluluklara bağlı olarak hizmet verilmesi gibi istekler de bu pozisyonda görev alacak olan kişilerden beklenenler içerisindedir. Bireysel güvence danışmanı mülakatları, genel olarak kişinin becerileri, almış olduğu eğitimler ve elde ettiği tecrübeleri sorgulamak amacı ile yapılmaktadır. Bu pozisyonda görev alacak kişiler; finans şirketleri, bankalar ve sigorta firmalarında çalışabilmektedirler. Hem bireysel hem de takım olarak çalışabilen danışmanlar, saha ziyaretleri de gerçekleştirebilmektedir. Ancak çalışma ortamları genel olarak ofis olmaktadır. Bireysel güvence danışmanı maaşları ise çalışılan firma ve tercih edilen alana göre farklılık gösterebilmektedir. Ayrıca kişilerin almış oldukları eğitimler, sahip oldukları tecrübeler de maaş tutarlarına etki edebilmektedir. Bu pozisyon dahilinde görev almak isteyenler Kariyer.net’in tüm Türkiye kapsamında yer verdiği bireysel güvence danışmanı iş ilanları sayfasını yakından inceleyebilirler. İstanbul ilinde ikamet edenler de İstanbul bireysel güvence danışmanı iş ilanları arasından seçim yapabilirler. Pozisyona uygun olan kişiler var olan özgeçmişleri ile ilanlara başvurabilirler.