Finansal Yatırım Danışmanı Nedir, Nasıl Olunur?

Finansal yatırım danışmanlık faaliyetleri sayesinde şirketler ve bireyler paralarını istedikleri yönde en iyi şekilde değerlendirmeyi ve bu yatırımdan daha yüksek bütçeli finansman almayı hedeflemektedir. Bu alanda çalışan kişiler, kurumsal ve bireysel danışmanlık faaliyetleri ile finansal yatırımdan maksimum düzeyde kar elde edilmesini sağlarlar. Bu sayede özellikle şirketler gelecekteki projelerine yönelik planlamalar yapabilirler. Ancak bir şirketin aksine, kişisel bir yatırımın değerlendirilmesi için özel bir finansal yatırım danışman ile çalışmaya ihtiyaç olabilir. Bunun yanı sıra kurumsal danışmanlık hizmetlerinde, finansal yatırım danışmanı sorumlulukları ve görevleri, şirket politikasına göre farklılık gösterebilir. Finansal yatırım danışmanı görev tanımı çerçevesinde genel görev ve sorumluluklar şunlardır:

• Portföy yönetimini sağlamak,
• Finansal piyasaların geleceğini analiz etmek ve raporlamak,
• Yatırım ortamı ile ilgili fizibilite çalışması yapmak,
• Bilanço analizi yapmak,
• Banka ilişkileri yönetimini sağlamak,
• Ekonominin ve finansal piyasaların gelecekteki durumu hakkında çeşitli çalışmalar yapmak, bu çalışmaların sonuçlarını analiz etmek ve uygun şekilde raporlamak,
• Yatırım planı oluşturmak ve bütçe uygulama materyali hazırlamak,
• Şirket bütçesini hazırlanmak ve güncellemek,
• Aylık yönetim raporlarını hazırlamak,
• Şirketin finansal yatırımları hakkında önceden belirlenmiş standartlara uygun, zamanında ve düzenli olarak bilgi alınmasını sağlamak,
• Strateji, finansal yatırım, program ve bütçe gerçekleşmelerini analiz etmek ve raporlamak,
• Kredi yapılandırma işlemlerine destek vererek uygun plan yapmak,
• Potansiyel finansal yatırım alanlarının analizini çıkarmak ve yatırımcılara analizleri sunmak,
• Sorumluluk alanında hayat sigortası ve sağlık sigortası ürünlerinin tanıtım ve satışında aktif olarak yer almak,
• Danışmanlık hizmeti vermek,
• Satış hedeflerine uygun bir müşteri karması geliştirerek satış elde etmek,
• Müşterileri düzenli olarak ziyaret ederek ilgili raporları paylaşmak,
• Müşterilerden gelen tüm istek, öneri ve şikayetleri dikkate alarak sürdürülebilir ilişkiler kurmak.

Finansal yatırım danışmanı nasıl olunur sorusunun yanıtı çalışılan sektöre ve şirketin kriterlerine göre değişiklik gösterebilir ancak alınması gereken eğitim için belirli bölümler ön plana çıkmaktadır. Bu pozisyonda çalışmak için genel olarak üniversitelerin İktisat Bölümü, Bankacılık ve Finans Bölümü, Ekonomi Bölümü, Ekonometri Bölümü gibi lisans programlarından mezun olmak gerekir. Finansal yatırım danışmanı olarak meslek alanında yetişmek ve kendini geliştirmek isteyen kişiler hem resmi kurslara hem de özel meslek edindirme kurslarına katılarak kendilerini yetiştirebilirler. Finansal yatırım danışmanı olarak görev yapan kişiler, muhasebe ve hesap faaliyetlerini yürüten nitelikli kişilerdir.

Finansal yatırım danışmanı olabilmek için kişinin belirli özelliklere sahip olması gerekir. Üniversite eğitiminin yanı sıra çeşitli eğitim programları aracılığıyla finansal yatırım danışmanlığı sertifikası alınabilir. İletişim becerisi güçlü, analitik düşünce ve organizasyon yeteneği olan adaylar bu pozisyon için oldukça avantajlıdır. Bu alanda çalışmak için gereken şartlar genel olarak şu şekilde listelenebilir:

• Dikkatli, sorumlu ve iletişimde iyi olmak,
• Analitik düşünme ve hızlı sorun çözme yeteneği gelişmiş olmak,
• Muhasebe ve finans konularına hakim olmak,
• Sözlü ve yazılı iletişim becerileri gelişmiş olmak.

Bu pozisyon için verilen ilanlarda genel olarak şu şartlar ön plana çıkmaktadır:

• Üniversitelerin ilgili bölümlerinden mezun olmak,
• Tercihen, muhasebe ve finansla ilgili iş deneyimine sahip olmak,
• İngilizceyi çalışma dili olarak kullanabilmek,
• Excel ve ofis programlarını, alana yönelik özel bilgisayar programlarını kullanabilmek.

Finansal yatırım danışmanı maaşları konusu çalışılan şirketin ücret politikasına ve kişinin deneyimine, sahip olduğu niteliklere ve almış olduğu eğitime göre değişmektedir. Bununla birlikte İngilizceyi iyi derecede biliyor olmak bu meslekte ilerlemek için gereklidir. Danışmanlık, iletişim ve hesap yönetimi ve planlama konusunda bilgi sahibi olmayı gerektirdiği için bu özellikler de aranan şartlar arasında yer almaktadır. MS Office programlarını iyi şekilde kullanabiliyor olmak da adaylardan talep edilir. Zaman yönetiminde başarılı olmak ve ikna kabiliyetinin güçlü olması önemlidir. Güçlü bir iletişim yeteneğine sahip olan adaylar da bu alanda başarı gösterecektir. Bu pozisyonda çalışmak isteyenler Kariyer.net'i ziyaret ederek, finansal yatırım danışmanı iş ilanları seçeneklerini inceleyebilir ve uygun ilanlara başvuruda bulunabilirler.