Yatırım mühendisi eğitim açısından bir mühendislik dalında eğitim almayı tercih edebilir. Bu pozisyon için en az bir lisans diploması ve çalışılacak sektöre göre değişmekle birlikte finans gibi alanlarda uzmanlık edinilmesi gerekir. Yatırım mühendisi nasıl olunur diye merak edenler için mühendislik eğitimi aldıktan sonra bankacılık, finans, iş yönetimi ve iktisat gibi alanlarda yüksek lisans ve doktora yapılarak uzmanlık kazanılması gerektiği söylenebilir. Yatırım mühendisinin elektrik, elektronik, kimya, fizik, inşaat, doğal gaz ve petrol gibi alanlarda mühendislik eğitimi almış olması, farklı alanlarda görev yapabilmesini kolaylaştırır.

Yatırım mühendisi olmak için kişinin yatırım yönetimi ve finans alanında deneyim sahibi olması şarttır. Sadece satış ve pazarlama alanında deneyim sahibi olmak yatırım mühendisi olmak için yeterli değildir. Bu pozisyon için adayların kendilerini teorik olarak da geliştirmeleri şarttır. İletişim yeteneği, öngörü becerisi ve liderlik vasfı da bu pozisyon için önemlidir. Yatırım mühendisi olmak için gereken becerilerden bazıları şunlardır;

• Kişinin matematiksel becerilerinin gelişmiş olması,
• İkna kabiliyeti,
• Durumları denetleyici görev üstlenebilme,
• Sürekli okuma ve aktüel konular üzerine fikir yürütebilme,
• Yabancı dil bilgisi,
• Uluslar arası sektör konularında bilgi sahibi olmak ve farklı yatırım sistemleri hakkında tecrübeli olmak,
• Hukuki konular ve ekonomik modeller hakkında bilgi sahibi olmak.

Yatırım mühendisi, çalıştığı firmanın ya da kişinin finansal varlıklarını daha iyi bir seviyeye çıkarmak için çalışan, finans ve yönetim alanında uzman kişidir. Yatırım mühendisi nedir sorusu kısaca şöyle cevaplanabilir: Finansal varlıkları kontrol eden ve yöneten, en az lisans diplomasına sahip yöneticidir. Yatırım mühendisleri alanında uzman kişiler olmaları gerektiği için iş ilanları veren firmaların, deneyimli, kalifiye adayları tercih ettikleri görülmektedir. Yatırım mühendisi maaşları ise adayların deneyimine, niteliklerine ve çalışılacak firmaya göre değişebilir. Bunun yanı sıra finans alanında da eğitim almış kişiler, yatırım mühendisi pozisyonu için daha avantajlıdır.

Yatırım mühendisi ne iş yapar sorusuna farklı cevaplar vermek mümkündür. Yatırım mühendisi öncelikle iyi bir piyasa uzmanı olmak zorundadır. Para yönetimi başlı başına uzmanlık gerektiren bir alandır. Yatırım mühendisi, para ile ilgili güncel gelişmeleri takip eder ve çalıştığı kişi ya da kurumlara yapmaları gereken yatırımlar ile ilgili önerilerde bulunur. Yatırım uzmanının finans yönetimi ile ilgili geçmiş deneyimleri, yatırımın nasıl yapılması gerektiği ile ilgili en önemli referanstır. Yatırım uzmanı; borsa, hisse senedi, tahvil alım satımı, kıymetli evrak ve gayrimenkul alımı satımı, döviz yönetimi, kripto varlık yönetimi gibi alanlarda uzmanlığına dayalı şekilde danışmanlık yapar. Yatırım mühendisi aynı zamanda piyasa ile ilgili öngörüler ve tahminler geliştirir. Yatırım mühendisi çalıştığı kişi ya da kurum için piyasa analizleri yapar ve finansal varlıkların en iyi şekilde değerlendirilmesini sağlar. Yatırım mühendisi temel olarak iki strateji üzerine çalışır. Yatırım mühendisleri çalıştıkları kişilere aktif yatırım ya da pasif yatırım yapmaları konusunda rehberlik ederler. Çünkü temel olarak piyasa bu iki strateji üzerinden değerlendirilir. Para piyasasında çok hızlı ve yüksek miktarda kâr elde etmek ancak aktif yatırım stratejisi ile mümkündür. Aktif yatırım stratejisinde genelde paranın belirli bir bölümü seçilir ve güncel ekonomik gelişmeler ışığında paranın kısa vadeli aşırı reaksiyonları izlenerek yatırımlar yapılır. Yatırım mühendisi, temel olarak bu iki strateji üzerinden finansal varlıkları yönetir. Yatırım mühendisi görev tanımı şu maddelerle açıklanabilir;

• Finans piyasalarını takip etmek ve piyasaya uygun stratejiler geliştirmek,
• Güncel ekonomik gelişmeleri analiz etmek,
• Piyasa endekslerini değerlendirmek,
• Yatırım fonlarını en iyi şekilde kullanmak için haftalık, aylık ve yıllık raporlamalar yapmak,
• Sadece yurt içi değil yurt dışı piyasalarını da takip etmek,
• Zaman yönetimi yapabilmek,
• Etkili karar verebilme ve yönetim becerilerini kullanmak,
• Küresel alanda yatırım mühendisleri ile iş birliği yapmak,
• Çalışılan firma ya da kişiler için yatırım rehberleri oluşturmak.