Ticari Portföy Yönetmeni Nedir, Nasıl Olunur?

Ticari portföy yöneticisi ne iş yapar sorusuna kısaca ticari müşteriler veya ticari kredi gelirleri için ticaret faaliyetleri araştırmaktan sorumludur cevabı verilebilir. Ticari portföy yönetmeni görev tanımı kapsamında müşteri yatırım hedeflerini kararlaştırmak, pazar eğilimlerini analiz etmek ve ideal yatırım fırsatlarını tespit etmek vardır. Ticari portföy yönetmeni görev ve sorumlulukları oldukça fazladır. Bu görev ve sorumluluklardan bazıları şunlardır:

• Yıllık gözden geçirmelerin, uzatmaların, yenilemelerin işlenmesi, gerektiği şekilde değişiklik notlarının hazırlanması. Kredi politikasına bağlılığı sağlamak için atanan portföyü proaktif olarak yönetmek,
• Her bir müşteri ilişkisinin portföy yönetiminin ve risk yönetiminin; yerleşik kredi politikası, prosedürü ve iş stratejisi, ticari ve düzenleyici yönergelerle uyumlu olduğundan emin olmak,
• Tüm ticari ilişkileri yönetmek, analiz etmek, garanti altına almak,
• Ön finansal analiz yapmak, sektör risklerini, teminat gereksinimlerini, kredi yapılandırmasını ve fiyatlandırmasını ele almak, kredi performansını ve kredi sunumlarını izlemek,
• Potansiyel müşterilere, COI'lere yapılan bireysel ve ortak çağrılar için çağrı planları hazırlamak ve çapraz satış fırsatlarını belirlemek,
• Taahhütlerin, sözleşmeye uyumun, borçlanmaya esas sertifikaların ve diğer kredi koşullarının izlenmesinden sorumlu olmak,
• Hem hassas hem de rutin konularda iç/dış müşterilerle üst düzeyde iş birliği yapmak ve iletişim kurmak,
• Dış sosyal ağ oluşturmak ve toplantılara düzenli katılım sağlamak.

Ticari portföy yönetmeni nasıl olunur sorusu ticaret ile ilgilenen kişiler tarafından sıklıkla merak edilmektedir. Ticari portföy yönetmeni pozisyonu deneyim ve bilgi birikimi gerektiren üst düzey bir pozisyondur. Deneyim, eğitim ve sertifikalar ile desteklenmelidir. Portföy yöneticisi olmanın ilk adımı finansla ilgili bir lisans derecesi almak, ikinci adımı da finans sektöründe deneyim kazanmaktır. Finans alanında, muhasebe veya işletme gibi bir alanda lisans derecesi alarak ticari portföy yönetmeni olmanın ilk adımı atılabilir. Muhasebe, Matematik , İstatistik, Ekonomi ve Ticaret alanlarında eğitim almak bu pozisyonda çalışmak için önemli bir adımdır. Bu eğitimlerin yanı sıra veri analizi, risk analizi, varlık ve risk yönetimi, iş kanunu, vergi kanunu konularında kendini geliştirmek de bu pozisyonda önem taşımaktadır.

Ticari portföy yöneticisi olmak için temel nitelikler, ilgili bir alanda lisans derecesi, fon analizi veya finansal yatırım konusunda deneyimdir. Ayrıca müşteriler için menkul kıymetler alıp satmak ve müşterilere tavsiyelerde bulunmak gibi çalışmalara izin veren, geçerli Finansal Sektör Düzenleme Kurumu lisanslarına da ihtiyacınız olabilir. Bu sektörde deneyim çok önemlidir. Ticari portföy yöneticisinin sorumluluklarını ve görevlerini yerine getirmek için adayların iletişim becerilerine, matematik becerilerine, analitik becerilere sahip olmaları gerekir. Lisans öğrencisiyken bu alanda deneyim kazanmanın bir yolu, bir yatırım firmasında staj yapmaktır. Bu alanda ilk kez deneyim kazanacak adaylar bir finans veya araştırma analisti olarak giriş seviyesinde işler yapabilirler. Bu pozisyon size verileri nasıl kullanıp analizini yapacağınız konusunda deneyim kazandırır. Genel olarak analistler ile portföy yöneticileri birlikte çalışırlar. Bu nedenle, finansal sektör hakkında genel bir bakış elde eden analistler, portföy yönetimi hakkında da bilgi sahibi olurlar. Bu bilgi ve beceriler analistlerin de ticari portföy yönetmeni olmasının önünü açabilir.

Ticari portföy yönetmeni işe alım şartları firmadan firmaya değişiklik gösterebilir. Firmaların ticari portföy yönetmenlerinden genel olarak beklenenler arasında güncel gelişmelerden haberdar olmak, finansal piyasaların durumunu takip etmek ve pazar eğilim ve gelişmelerini analiz etmek vardır. Ticari portföy yönetmeni müşteri yatırım hedeflerini belirlemek ve ideal yatırım fırsatlarını araştırmakla görevlidir. Detaylara dikkat eden, tecrübeli ve çalışkan biri olmak bu pozisyon için önemli kriterlerdir. Bu görevi yapanlar, yatırım menkul kıymetleri belirlemek için finansal analistlerle yakın çalışırlar. Bir analist ekibini yönetmekten de sorumlu olabilirler. Bu nedenle ticari portföy yönetmeninin liderlik becerileri taşıması gerekir. Ticari portföy yöneticisi maaşları firmanın ihtiyacına, büyüklüğüne, tanınırlığına, kişinin deneyimine, sektördeki konumuna ve yetkinliğine bağlı olarak değişebilir. Bu alanda kariyerlerini planlamak isteyenler Kariyer.net üzerinde yer alan ticari portföy yönetmeni iş ilanları aracılığıyla istedikleri pozisyona başvuruda bulunabilirler.